Lebensversicherung / strukturierte AltaR-Rückerstattungen: solide historische Performance

Angebot an strukturierten AltaR.-Rendite-Fonds

Ein strukturierter Investmentfonds ist ein Diversifikationsinstrument. Dank seines Engagements an den Aktienmärkten bietet er in einem Niedrigzinsumfeld ein attraktives Renditepotenzial. Zu diesem Zweck und bis zum 25. Februar 2022 bietet Altaprofits seinen Sparern AltaR Return2022, der sechste strukturierte Fonds im Bereich AltaR Returns. AltaRonnement2022 wurde von BNP Paribas gemäß den Spezifikationen von Altaprofits entwickelt. Es wird von der Bank ausgestellt und ist nur für Verträge innerhalb des von Generali Vie versicherten Altaprofit-Bereichs berechtigt: Altaprofits of Life, Altaprofits of Capitalization, Altaprofits PEP, Altaprofits Madelin. Seine Hauptmerkmale sind wie folgt:

  • Zugrunde liegt der S&P Euro 50 Equal Weight 50 Point Decrement Index (EUR) TR [1], die berechnet wird, indem die Bruttodividenden getrennt von der Aktie, aus der sie bestehen, reinvestiert und der konstante Pauschalabzug um 50 Indexpunkte pro Jahr abgezogen wird.
  • Das potenzielle Gewinnziel beträgt 5 % brutto [2] maximal pro Jahr verstrichen (seit dem Datum der Erstaufdeckung: 25. Februar 2022), sofern der Index nicht mehr als 25 % seines Anfangsstandes schließt, falls der Fonds nicht ersetzt und um ein neues Jahr verlängert wird ( dieser Mechanismus wird bis zum Ende der Laufzeit des Fonds, 10 Jahre, wiederholt).
  • Der Nennwert der Einheit beträgt 1.000 €. Es gibt keine Eintritts- oder Austrittsgebühren und keine Performance-Kommissionen.

Wie alle strukturierten Fonds der AltaR Return-Reihe ist der AltaR2022 Return ein „Auto-Call“-Typ für „automatisch kündbar“, was „automatisch rückzahlbar“ bedeutet. [3]

Geschichte der stornierten Wertentwicklung strukturierter Altaprofits-Fonds

Im Jahr 2021, am 21. Juni und 15. Dezember, anderthalb Jahre nach ihrer Einführung, werden AltaR Return2019 und AltaR Return2020 mit Rückerstattungen ihres gesamten Kapitals und Renditen von 6,72 % bzw. 6,94 % netto an die Sparer abgeschlossen.

Vergangene Shows sind in keiner Weise voreingenommen gegenüber zukünftigen Shows.

Die Börsenindizes der ersten vier strukturierten Fonds im AltaR Return-Bereich lauten wie folgt, zum Beispiel:

  • AltaRivement2017: Euro Stoxx 50®, also 50 der größten europäischen Aktien,
  • AltaR Return2018 und AltaR Return 2019: Euronext® France Germany Leaders 50 EW Decrement 5% besteht aus 25 deutschen Caps und 25 französischen Caps bei CAC 40.
  • AltaR Return2020: Der Euro iStoxx® EWC 50 umfasst die 50 repräsentativsten Marktkapitalisierungen von Unternehmen, die an 11 Börsen in der Eurozone notiert sind, darunter Frankreich, Deutschland und Luxemburg.
Über strukturierte Fonds / Formelfonds : Strukturierte Fonds sind im Allgemeinen Anlagen, die das Risiko des Kapitalverlusts bergen. Die Einkommenserwartungen hingegen sind meist begrenzt und vorbestimmt.

  • Das Kapital wird unter bestimmten Bedingungen innerhalb bestimmter Grenzen der Entwicklung des Basiswerts nur teilweise garantiert.
  • Die Gewinnerwartungen sind meistens begrenzt und hängen mit den Bedingungen des strukturierten Fonds zusammen.
  • Aus dem Fonds während der Investition können alle Garantien auf das Kapital in Frage gestellt werden.
  • Selbst bei einer Nullrendite und 100 % garantiertem Kapital bei Fälligkeit kann der Anleger aufgrund der zum Zeitpunkt der Zeichnung gezahlten Gebühren einen Verlust seiner Anlage erleiden.

[1] Der TR S&P Euro 50 Equal Weight 50 Point Decrement Index (EUR) besteht aus einem Korb von 50 Aktien. Das frühe Universum bestand aus 350 europäischen Unternehmen; Für die Zusammensetzung des Index werden die 50 größten Free-Floating-Marktkapitalisierungen der Eurozone verwendet. Die Indizes sind gleich gewichtet, was bedeutet, dass jede Aktie an jedem Neugewichtungstag 2 % ihrer Gesamtgewichtung ausmacht. Seine Zusammensetzung wird vierteljährlich im März, Juni, September und Dezember überprüft.

[2] Ohne Gebühren, Provisionen und Steuern im Zusammenhang mit dem Anlagerahmen.

[3] In der Praxis werden Finanzprodukte vom Typ „Auto-Call“ automatisch ersetzt, sobald die für das Abonnement vorgesehenen Marktbedingungen erfüllt sind. Ausgangspunkt ist der am ersten Tag des Produkts bewertete Montagereferenzindex; dann wird entsprechend dem spezifischen Datum für jedes Produkt der Indexstand beobachtet. Wenn er größer oder gleich dem Anfangssatz ist, wird der Anleger zurückerstattet und erhält einen X% Coupon (fester Zinssatz zum Zeitpunkt der Zeichnung), multipliziert mit der Anzahl der Semester oder der Anzahl der verstrichenen Jahre. Andernfalls kann der Kapitalverlust je nach Rückgangsrate teilweise oder vollständig sein und der Coupon verfallen.

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Adelmar Fabian

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