Amerikaner können einem „soliden“ Bankensystem „vertrauen“. Dies sind die Worte, die Joe Biden am Montag, dem 13. März, mittags als Antwort verwendete Insolvenz der kalifornischen Silicon Valley Bank (SVB).. „Da werden wir nicht stehen bleiben“ und „alles Notwendige tun“, versicherte er, nachdem amerikanische Behörden dieses dem Tech-Zirkel nahestehende Etablissement unter Obhut gestellt und angesichts der Pleite zweier kleinerer Banken hastig eingegriffen hatten.

Der US-Präsident, der auch den Kongress zu einer „stärkeren“ Regulierung des Sektors aufrief, folgte der gleichen Richtung wie mehrere amerikanische Bankinstitute, indem er behauptete, dass die Steuerzahler nicht für SVB-Verluste haftbar gemacht würden.

Diese Ankündigung hinderte die Wall Street jedoch nicht daran, am Montagmorgen unter dem Zusammenbruch mehrerer Regionalbanken zu öffnen. Im frühen Handel verlor der breitere S&P 500 1,08 %. Die Finanzmärkte schaukeln stark, geplagt von Ansteckungsrisiken im globalen Bankensektor: Die kalifornische Bank First Republic, die in zwei Sitzungen um 30 % fiel, steuerte auf einen Rückgang von 60 % bei Open zu, Western Alliance fast 50 %.

Auch in Europa litten die Star-Indizes der großen Märkte, mit Rückgängen von 2 bis 3 % oder sogar mehr für die großen Indizes, und Bankaktien verzeichneten starke Verluste.

>> Siehe auch: Wie ist der Niedergang der Silicon Valley Bank zu erklären?

Das Finanzministerium, die Federal Reserve und die Deposit Insurance Corporation kündigten am Sonntag, gefolgt von ihren britischen Kollegen, Schritte zum Schutz der SVB-Einlagen und zur Beruhigung von Einzelpersonen und Unternehmen an.

Die amerikanischen Behörden würden ausdrücklich den Rückzug aller bankrotten Bankeinlagen garantieren und den Zugang zu allen Einlagen einer anderen Institution, der Signature Bank, gewähren, die von den Aufsichtsbehörden automatisch geschlossen wurde, sehr zur Überraschung aller. , heißt es in einer Pressemitteilung.

Die Federal Reserve (Fed) – die US-Notenbank – hat ebenfalls zugestimmt, die erforderlichen Mittel an andere Banken zu verleihen, die sie benötigen, um Auszahlungsanträge ihrer Kunden zu erfüllen. Diese Schritte wurden gemeinsam von Finanzministerin Janet Yellen, der Fed und der Einlagensicherungsbehörde (FDIC) nach Rücksprache mit dem US-Präsidenten unternommen.

„Es besteht kein signifikantes Risiko“ einer Übertragung in Europa

Die Pleite der beiden amerikanischen Banken SVB und Signature Bank stelle kein „erhebliches Risiko“ für das europäische Finanzsystem dar, prognostizierte am Montag EU-Wirtschaftskommissar Paolo Gentiloni. „Es gibt keine direkte Übertragung und die Möglichkeit indirekter Auswirkungen müssen wir überwachen, aber im Moment sehen wir kein signifikantes Risiko“, sagte er in Brüssel vor einem Treffen der Finanzminister der Eurozone.

Der Konkurs zweier amerikanischer Banken, SVB und Signature Bank, habe den französischen Banken nicht geschadet, wurde der französische Wirtschaftsminister Bruno Le Maire am Montagmorgen auf Franceinfo befragt. „Ich sehe kein Übertragungsrisiko, daher gibt es keine spezielle Warnung“, sagte er.

„Wir haben solide Banken“, ein „solides Bankensystem“ und eine „hohe Liquiditätsquote“, betonte der Minister und fügte hinzu, dass die französischen Bankinstitute „sehr unterschiedliche Tätigkeitsbereiche“ haben. Französische Banken seien „nicht einem einzigen Tätigkeitsbereich ausgesetzt“, wie die Silicon Valley Bank, die fast ausschließlich dem aufstrebenden Technologiesektor ausgesetzt ist, betonte der französische Minister.

Französische Banken seien von der Insolvenz der SVB „nicht getroffen“ worden, bestätigte ein Sprecher der Banque de France am Montagnachmittag gegenüber AFP Informationen aus der Zeitung Le Parisien.

Gleiche Geschichte in Deutschland. Die Insolvenz der SVB-Bank in den USA sei keine „Gefahr für die Finanzstabilität“ in Deutschland, glaubt die deutsche Bankenaufsicht Bafin. Die Niederlassung ordnete jedoch ein Einfrieren der Aktivitäten der deutschen Niederlassung der SVB mit Sitz in Frankfurt an, wegen „der Risiken, die sie der Erfüllung ihrer Verpflichtungen gegenüber ihren Gläubigern auferlegt“.

Die britische Niederlassung der SVB wurde an HSBC verkauft

London seinerseits gab am Montag bekannt, dass die britische Niederlassung von SVB an HSBC verkauft worden sei, die sie für einen symbolischen Preis erworben habe. „Die Silicon Valley Bank (UK) wurde heute an HSBC verkauft. (…) Die Kunden der SVB UK können ab heute wie gewohnt auf ihre Einlagen und Bankdienstleistungen zugreifen“, fügte das britische Finanzministerium in einer Erklärung hinzu.

Die britischen Finanzbehörden haben am Wochenende nach der Ankündigung des Rückschlags von SVB dringend gehandelt, um die Märkte zu beruhigen und zu versuchen, den Schaden für den Technologiesektor zu begrenzen – für letzteren birgt die Insolvenz „ernsthafte Risiken“, sagte der britische Finanzminister Jeremy Hunt.

Die von den amerikanischen Behörden ergriffenen Maßnahmen zeugen von den Turbulenzen, die das Bankensystem bedrohen, das durch die von der Fed verhängte geldpolitische Straffung gestört wird. Vor allem dieser Zinsanstieg ermutigt Kunden, ihr Geld in Finanzprodukte anzulegen, die sich besser rentieren als Girokonten, und hat die aufstrebende, bargeldgierige Technologiebranche aufgerüttelt.

Die darauf folgende Welle von Bankabhebungen führte letzte Woche zum Ausfall von drei Banken: SVB, Signature Bank, aber auch die Silvergate Bank, die kleiner ist, aber für ihre besondere Beziehung zur Kryptowährungs-Community bekannt ist.

Die in New York ansässige Signature Bank ist die 21. größte US-Bank mit Vermögenswerten, die von der Fed bis Ende 2022 auf 110 Milliarden US-Dollar geschätzt werden. Ihr Zusammenbruch ist der drittgrößte in der Geschichte der USA, nach SVB und Washington Mutual im Jahr 2008.

„Auf Rechnung anrufen“

Der US-Präsident sagte, er sei „fest entschlossen, die Verantwortlichen für dieses Schlamassel zur Rechenschaft zu ziehen“. Die am Sonntag angekündigte Lösung schützte die Einleger, aber die Aktionäre der SVB und der Signature Bank „würden alles verlieren“, betonten Fed-Vertreter.

Joe Biden versicherte, dass „Amerikaner und amerikanische Unternehmen sicher sein (können), dass ihre Bankeinlagen verfügbar sind, wenn sie sie brauchen“.

Gleichzeitig versteigerten die amerikanischen Behörden die SVB mit dem Ziel, schnellstmöglich einen Käufer zu finden.

Dieser Wettlauf mit der Zeit erinnert an das Wochenende vom 13. und 14. September 2008. Amerikanische Behörden hatten keinen Käufer für Lehman Brothers gefunden und sich weigert einzugreifen, woraufhin die Bank Konkurs anmeldete, mit dramatischen Folgen für den Finanz- und Industriesektor . die Wirtschaft insgesamt.

Neben der Stabilität des Bankensystems haben viele ihre Besorgnis über die Auswirkungen der Insolvenz der SVB auf den Technologiesektor, Amerika, aber auch darüber hinaus zum Ausdruck gebracht. Die SVB rühmt sich, „fast die Hälfte“ der Technologie- und Life-Sciences-Unternehmen von amerikanischen Investoren finanziert zu haben.

Mit AFP